Vivez vos projets, Sécurisons votre avenir.
Un accompagnement sur-mesure et pédagogique pour structurer, valoriser et transmettre votre patrimoine avec clarté. Profitez de la proximité d’un conseiller dédié, appuyé par la puissance d'un réseau d'experts nationaux.
Bilan patrimonial offert
Parce qu'il est essentiel de comprendre votre situation, d'où vous partez et quelle est votre destination. Profitez d'un diagnostic complet lors d'un premier rendez-vous d'une heure pour identifier vos leviers d'optimisation et clarifier vos objectifs. Une étape indispensable pour donner une direction précise à votre épargne, sans aucun engagement.
Accès a une large gamme pour une solution "sur-mesure"
Une fois votre stratégie définie, je vous accompagne dans le choix des outils pour la réaliser. Grâce à nos partenariats avec les plus grandes institutions financières, vous bénéficiez de conditions préférentielles.
Selon vos objectifs, nous avons une large sélection de partenaires pour faire grandir votre épargne.
Gagnant-gagnant
Mon travail de conseil et d'analyse ne vous est pas facturé en honoraires de temps passé. Ma rémunération est directement intégrée aux solutions retenues via les frais d'entrée ou de gestion des partenaires. Cela signifie que vous bénéficiez de mon expertise et de mon suivi sans avoir à régler d'honoraires supplémentaires : tout est inclus dans la performance de vos placements.
L'essentiel de l'investissement, chaque trimestre !
Ne vous laissez plus surprendre par les échéances. Une fois par trimestre, recevez une synthèse pragmatique des dates clés (ouverture et clôture des déclarations), les actualités stratégiques de nos partenaires et nos dernières solutions de placement.
A propos du cabinet Clément VALOIS
Une expertise hybride pour une gestion de patrimoine 360°
Choisir le cabinet Clément VALOIS, c'est opter pour un accompagnement où la rigueur juridique, la réalité immobilière et la clarté pédagogique convergent vers un seul objectif : votre sérénité financière. Mon parcours riche et non linéaire est le socle de ma différence.
La Rigueur du Juriste : Ma formation en droit m'a inculqué le respect strict des normes et une analyse pointue des structures civiles et fiscales. Dans un environnement réglementaire complexe, cette base juridique est votre bouclier.
Le Sens du Concret : Mon expérience dans l'immobilier m'a appris à gérer des actifs tangibles. Je ne vous parle pas seulement de chiffres, mais de projets réels et de stratégies de terrain.
La Pédagogie du Formateur : Un bon conseiller est celui qui sait rendre l’invisible visible. Mon rôle est de vulgariser les concepts complexes pour vous redonner le pouvoir. Vous ne subissez plus votre épargne, vous la pilotez.
Ma mission en 2026 : Sécuriser aujourd'hui vos projets de demain
J'ai fondé le cabinet avec une conviction forte : l’expertise technique ne vaut rien sans une approche profondément humaine. Membre réseau Inovéa, réseau novateur et expert en gestion de patrimoine, je vous apporte l'agilité d'un interlocuteur local à Pont-du-Château et la puissance de frappe d'une structure nationale, ancrée .
Ma promesse : Un accompagnement humain, une expertise technique certifiée et des solutions innovantes pour transformer votre patrimoine en un véritable moteur de vie.
Optimisation financière et solutions de placements
Ne laissez plus votre épargne s'éroder. Nous concevons une architecture de placements diversifiée (assurance-vie, SCPI, immobilier de rendement, solutions de diversification) en totale adéquation avec votre profil de risque. Grâce à l'indépendance de notre cabinet et à la sélection rigoureuse du réseau Inovéa, vous accédez à des solutions institutionnelles pour faire fructifier vos actifs dans la durée.
Stratégie de revenus complémentaires et épargne retraite
La retraite ne doit pas être une source d'inquiétude, mais une nouvelle étape à anticiper. Nous analysons vos droits actuels pour structurer des revenus futurs garantis et fiscalement optimisés. À travers le Plan d'Épargne Retraite (PER) ou l'investissement locatif stratégique, nous transformons votre capacité d'épargne d'aujourd'hui en confort de vie pour demain.
Ingénierie fiscale et réduction d'impôts sur le revenu
L'impôt ne doit pas freiner votre développement patrimonial. Fort d'une rigueur juridique acquise au fil de mon parcours, j'analyse vos leviers fiscaux pour réduire votre pression fiscale intelligemment. Notre approche ne se limite pas à la défiscalisation ponctuelle, mais s'inscrit dans une stratégie globale de structuration de vos revenus et de vos actifs.
Prévoyance familiale et organisation de la succession
Anticiper la transmission, c'est protéger ceux qui vous sont chers. Nous vous accompagnons dans la structuration civile de votre patrimoine (démembrement de propriété, clauses bénéficiaires, donations) pour minimiser les droits de succession et assurer la pérennité de vos actifs.
Sécurisez votre cercle familial grâce à une ingénierie sur-mesure et humaine.
Des témoignages qui comptent
Accompagnement avec Clément et Inovéa très intéressant ! J'ai pu comprendre mon budget et construire mon épargne
Marie-Noelle P.
Cadre administratif
Nous sommes très satisfaits du professionnalisme de monsieur Valois Clément ainsi que de sa collègue. Nous recommandons vivement leur service pour leur efficacité et rapidité et écoute
Laurent
Client immobilier
Une véritable pédagogie grâce au programme Filianse. J'ai trouvé ça ludique et j'ai pu définir des objectifs et mettre les solutions en face.
Charles O.
Formateur
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Siège social : 7 chemin du buisson 63430 Pont-du-Château
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Si vous n’êtes pas parvenu à résoudre votre litige après nous avoir adressé une réclamation écrite (courrier ou courriel), datée, rappelant les circonstances qui ont donné lieu au différend et ce que vous réclamez, vous pourrez saisir le médiateur de la consommation - désigné ci-dessous - si vous avez reçu une réponse écrite négative de notre part ou si vous n'avez pas reçu de réponse deux mois après l’envoi de votre réclamation.
Conformément aux articles L.616-1 et R.616-1 du code de la consommation, notre société a mis en place un dispositif de médiation de la consommation.
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En cas de litige, vous pouvez déposer votre réclamation sur son site : www.medconsodev.eu
ou par voie postale en écrivant à
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